Sparing og investering

For at kunder skal kunne nå sparemål på kort og lang sikt, er det viktig at rådgivere kan tilby løsninger og produkter som er basert på kundens økonomiske situasjon, behov, ønsker og risikotoleranse. For å lykkes med dette stilles det strenge krav til rådgivere sin kunnskap og ferdigheter. 



Sparing og investering er en etablert autorisasjonsordning, som skal bidra til å fremme nødvendig kunnskap og ferdigheter hos finansielle rådgivere. Dette er bransjens eget initiativ for å sikre høy kvalitet i rådgivningen som gis til privatkunder om sparing. 

  • Om læringsløpet

    KAN Finans tilbyr opplæring til alle autorisasjonene.


    GJENNOMFØRING OG DOKUMENTASJON

    Kursene kan gjennomføres i eget tempo, og er tilgjengelig 24/7. Alt materiellet, med oppgaver og andre læringsaktiviteter, gjennomføres i KAN Akademiet. Der dokumenteres gjennomføringen, og nærmeste leder kan følge opp framdriften til egne ansatte.

    SE OVERSIKT

  • Sparing og investering

    MÅLGRUPPE

    Kurset egner seg for ansatte som gir råd om sparing i produkter med underliggende markedsrisiko

    For bedrifter som er medlemmer i Finansbransjens Autorisasjonsordninger (FinAut) kreves det at alle ansatte som gir råd om sparing er autorisert i Sparing og investering.


    Privatister kan gjennomføre opplæringen i KAN Akademiet


    KUNNSKAPSPRØVEN

    Kurset skal gi kandidaten tilstrekkelig fagkunnskap til å bestå kunnskapsprøvene til FinAut, men vårt mål er å skape en faglig trygg rådgiver som kan passere minstekravene med god margin. 

    Kunnskapsprøvene som skal gjennomføres er: 


    • Etikk og god skikk
    • Grunnleggende regelverk og bærekraft 
    • Grunnleggende personlig økonomi 
    • Personlig økonomi 2 og Makroøkonomi 
    • Sparing og investering

     

    KAN Finans følger fagplanen til FinAut, og tilpasser kurset slik at kandidater som har bestått en eller flere deleksamener slipper å få de tilhørende emnene om igjen.


    Forventet tidsbruk

    18 uker*


    *Tidsbruk er individuelt og vil være avhengig av flere faktorer, som den ansattes faglige utgangspunkt. Tidsestimatet tar utgangspunkt i en ansatt som gjennomfører kurset ved siden av full jobb og jobber i snitt 5-8 timer pr. uke. 


  • Informasjonsgivere

    Informasjonsgiver sparing og investering, er et kurs for ansatte som formidler informasjon om spareprodukter med en underliggende markedsrisiko, som fond, til privatkunder. 


    Europeiske regelverk stiller krav til hvilken kunnskap informasjonsgivere skal ha, og disse er nedfelt i ESMA guidelines. Kurset dekker alle kunnskapskravene og gir en innføring i vanlige finansielle produkter, finansmarkedet og grensegangen mellom informasjonsgivning og rådgivning.


    GJENNOMFØRING OG DOKUMENTASJON

    Kurset består av en e-læring og kunnskapen blir dokumentert gjennom en avsluttende test, der kandidaten må ha minst 80 % riktig for å kunne bestå.  

  • Praktisk prøve

    Praktisk prøve i sparing og investering gjennomføres som et rollespill med to sensorer, der en av sensorene spiller rollen som kunde. Kandidaten må dekke alle må-krav og skape en god kundeopplevelse for å bestå den praktiske prøven. 


    Det er viktig at man trener godt i forkant av den praktiske prøven. KAN Finans har utviklet et eget forberedelseskurs til praktisk prøve i sparing og investering. 


  • Sensor

    SENSOR I SPARING OG INVESTERING

    Praktisk prøve er siste del for å bli autorisert.


    Praktisk prøve gjennomføres som et rollespill med to sensorer.


    KAN Finans tilbyr ekstern sensor i Sparing og investering.  

  • Kompetanseoppdatering

    ÅRLIG KOMPETANSEOPPDATERING

    For å beholde autorisasjonen må alle gjennomføre den årlige kompetanseoppdateringen. Denne følger en fagplan fra FinAut, og teller med i etterutdanningskravet på 15 timer.


    KAN Finans tilbyr både nødvendig opplæring som dekker fagplanen fra FinAut og opplæring som kan inngå i den ytterligere oppdateringen for å dekke lovkravet for de som selger spareforsikringsprodukter. Se mer under ⯈ Etterutdanning/IDD.